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分享一个投资者的10年生活投资感悟(必读)

股民故事 管理员A 202℃ 0评论

这么多年花的最满意的一笔钱是用全部积蓄去了一趟马尔代夫,直到今天记忆犹新。大家看到了吧,11年以前投资我也是个小白,读了一些所谓的巴菲特书籍,也想搞搞价值投资,可是说起来容易做起来难,我买过格力电器(22.11,0.04,0.18%)老板电器(37.94,0.39,1.04%),赚了一些钱,但是现在回过头来看那简直是九牛一毛,当初我连财务报表都不懂,企业价值更是无从谈起,12年以前收益波动大倒是其次,主要是我不知道该怎么搞,怎么弄。投资其实不是那么简单的事情,很多人抱着财务自由,暴富的想法进入这个市场,一些人一无所知,因为市场好觉得自己不得了了飘飘然,还有一些虽然有些知识,但是本身并不热爱投资,这类人赚了钱就打算去干别的了,这样很难把投资做好,你想你都不热爱的一个事情要做到很好,这可能吗?投资不仅需要花时间还要真的热爱,这份热爱是简单而纯粹的。

2013年对我来说是新的开始,只重仓了一只个股美的电器,跑赢了整体市场,净值波动也很大,0.9到1.3再回到1.1多,个人投资者就是这点好,背后没人指着你说,换成投资机构这么大的波动估计要背后被人骂娘,而且单一持股也是不被允许的。错误总结:没有把美的电器拿的更久点,匆匆买入了自己不熟悉的行业公司。

这一年主要的时间还是在学习,首先学习财务知识,刚开始的时候也是十分困难的,很多名词不太懂,需要一个一个去看,也许是理工科背景的原因,掌握基础的财务知识很快,3个月就上手了,接下来读了《彼得林奇的成功投资》,《邓普顿教你逆向投资–牛市和熊市都稳赚的长》,《战胜华尔街》,《聪明的投资者》,《证券分析》,说实话最后一本读的很够呛,由于美国的会计制度和国内差距还是比较多,再加上有很多说法翻译过来也有差距,导致后来又多读了很多遍才大概搞明白,这一年由于觉得工作晋升空间有限,对投资的兴趣也越来越浓。我看到很多人说自己天生适合投资,一直很喜欢,我不是这样的,我是慢慢感兴趣的,就这样在2013年我搞懂了基本的财务知识,对于投资算是刚刚入门。

2014年波动仍然很大0.9-1.5(累计净值低位加注,开始把家里的钱大部分投入其中,不断加码,主要持股是金螳螂(12.00,0.15,1.27%)国投电力(6.740,-0.04,-0.59%),就这两个基本坚持到了年底,当然前者仓位占比70%拖累了一些业绩。错误总结:接近年底把国投电力换了一个朋友推荐的公司,错失了20%的收益,当初还有点怪别人,后来回想该感谢别人,因为那将是我最后一次不独立思考做出的决定,好公司应该拿久点。

开始读的年报越来越多,也试着自己写写文章,这个时候也开始上雪球了,我都忘记了是谁推荐的,这一年雪球对我帮助非常大,印象最深的是@山行 @跨越巅峰 两个前辈讲雅砻江,自己也仔细分析了一下,确实不错,认识了@西雨牛仔 @疯狂_de_石头 ,从他们那学习了不少东西,前者是90后私募研究员,后者是消费品方面的研究专家,还加入了@DAVID自由之路 的群,跟着偷偷的学习低风险的知识,认识了@有谦 @天鹰Eric 等很多朋友,14,15年是我最开心的两年,我认识的朋友超过之前的所有年份,读的书籍有《股市真规则》,《憨夺型投资者 低风险高收益的投资模式》,《漫步华尔街》,《投资丛林》,《怎样选择成长股》等。

2015年波动依然1.7-2.8-2.3-2.7(累计净值)主要收益来自重仓金螳螂,后期换入的中国建筑(6.240,-0.05,-0.79%)和几个创业板公司,最后通过分级a把收益拉回,经历了2次股灾,回头看真没啥。其实买分级a之前我已经了解了1年时间了,这也是我一个习惯,进入一个新的领域尽量让自己了解1年时间,熟悉市场情况和品种规则,错误总结:在高位把特别高估的换成高估的重组股,而没有进行减仓的操作。

今年开始了解港股市场,因为a股市场太高,太火热了,实属无奈之举,不过虽然研究也一直说要进入,但我还是忍住了在10月多才进去,2015年大起大落的市场让我看到了各种悲喜剧,但我依然淡定的走下来了,总结还是个人投资者好,不用割肉,想在低位买入就买入,还有现金流。认识的朋友也不少@徐佳杰Pierre 是个活宝与逗比,有着处女座的洁癖 @香港市場先生 严谨保守,知行合一。@Ten-Bagger 理性专注,很熟悉香港这个市场 @杨饭 进入港股市场早,很多文章对于初入港股的人非常有用。@铁公鸡金融 资产配置方面的高手。年底还有幸被@静逸投资 邀请去讲讲自己的理念和方法,其实我知道自己还太嫩,认识了@闲来一坐s话投资 @江边垂钓 @旁观者-木鱼 @诗安 @被解放的mogwai 等一群喜欢投资的朋友,学到了不少东西。读过的书《股市稳赚》,《安东尼·波顿教你选股》,《博格长赢投资之道》,《塞斯.卡拉曼 – 安全边际》等。

2016年波动继续2.7-2.3-2.9(累计净值)主要仓位在港股和a股市场的家电股,成绩中规中矩,后者表现非常出色,远胜于低估的港股。今年经历了第三次a股股灾,英国脱欧,事后一看都不是事。错误总结:减持了自己熟悉的家电公司换入低估值港股,熟悉的公司还是应该尽量拿着,又忘记了投资的是公司而非市场,港股操作过于频繁,且过于分散,不太符合我自己的操作风格。

今年主要的思路还是坚守港股和自己熟悉的家电公司,尽量持股时间长点,减少频繁操作,开始慢慢集中自己的仓位,回顾了过去,我并不是一个适合分散的人,至少持仓的公司不能太多。这一年主要是读杂志了,书籍看的偏少,主要杂志:财经,能源,房地产世界,中国房地产 ,IT经理世界,世界酒店 ,家电市场,快公司 ,知识就是力量,商业价值,汽车观察,财经天下机器人(23.53,0.15,0.64%)产业,新产经,创业邦,物流,卖家,聚胶,新经济导刊,新能源汽车新闻,中国品牌,中国新闻周刊,足球周刊,看世界,HONGKONG WALKER,三联生活周刊(,今日中国,世纪人物,中国信息界·智慧城市足球世界-竞猜,经理人,企业观察家,收藏界,户外,悦游Conde Nast Traveler。自己的知识量大幅度增长。感谢@钱真理 分享给我的文章,又认识了很多朋友,太多了,我就不再列出了。

最后闲扯几句,顺便回答一些人问题,很多朋友也开了私募,也有人问过我类似开私募问题,我觉得我天生不适合做私募,因为业绩波动太大了,而我自己却是不在乎这种波动,波动在我看来太正常了,我们生活的世界范围内有什么物品价格是不波动的嘛?基本没有,很多私募的低回撤要求请恕我无法达到,索性我就自己拿自己的钱玩,目前看也是够的,人总是要有舍取的,我不想通过杠杆或者其他人的钱来放大自己的收益和给别人带来痛苦,如果有痛苦还是让我自己来承受吧,投资对于我是兴趣,也是未来的工作,但也绝非全部。好吧,最后总结还是实力不行,哈哈。

先回顾缺点,比较差的方面:

1 持仓时间还是过短,很多公司应该拿的再久点,让时间成为我的利器。说明自己的心态还不够沉稳,需要向很多人学习。

2 对于公司的调研还不够深入,我从来没有实地调研过,最多也就给上市公司打个电话,以后有时间应该抽空去实地看看。

3 过于看重市场整体估值,而忽略了具体公司的实际情况,因为市场状况影响了自己的决定。

4 偶尔盯盘的毛病还没有改掉,也许是还不算全职投资的原因,以后真的全职了,可以出去跑跑步,多运动一下。

再回顾优点,比较好的方面:

1 对于自己熟悉的公司敢于重仓持有,回顾了自己的净值收益都是由几个主要的公司贡献的,每年不同。

2 从来没有高买过,我总是低位买入,不管哪个市场,高位最多时换仓,总来没有加仓买入过,因此损失并不大,总体来说还不错。

3 充分利用了人性,我觉得自己在这方面比较擅长,利用公司黑天鹅买入,并且后期不断加仓,利用创业板暴涨获利了结手中持股,并且在分级a恐慌阶段大举进入,港股被大家极度不看好的情况下大举进入。

4 进入新的市场总会用1年时间加以了解熟悉,比如分级a虽然15年大举买入,但是14年就开始了解,港股15年底进入,15年初就开始了解,不贸然进入。

5 读了很多书并且大概了解财务相关知识,我现在接近是职业投资了,每年的阅读量很大。

6 从来不做t,这个也许在有的人看来是缺点,古语都说鱼和熊掌不可兼得,好公司又想赚收益又想赚差价,我至少做不到,因此错过了14年金螳螂高点的t,去年底美的集团(26.39,0.10,0.38%)的t,今年恒隆地产的t,我买了公司要不就是持有,一旦决定卖了,就不会短时间内再买回来。几个朋友跟着我买美的,来回做t,最后给做丢了,他说还是格力电器好,停牌了,省心了,对此我嘿嘿一笑。

一个普通的不能再普通的人这4年的投资经历,和几年几十倍的大牛没法比,但是普通人可以借鉴,投资不要想着不劳而获,没有这么好的事情,投资和我高中学习很像,没有什么捷径,干嘛都要花时间,你想某一次突然爆富基本没可能,你看我这么多年犯了这么多错误,未来还会继续犯错,所以犯错没什么可怕。这东西很花时间,但和学习一样,越到后来牵扯你的精力越少,因为你的基础打牢了。最后贴一下我接近4年的收益走势图给自己一点勉励。在我们的一生之中会遇到三至五次牛市, 只要把握住一次翻十倍的机会就可以了。在股市中首要做到的是如何生存其次在考虑的是收益,雪球是越滚越大,欲速则不达。慢慢征途我们要做到的是长期稳定的收益!充分享受复利效应带来的资金几何级数增长。

 

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